Чем раньше вы начнете копить на пенсию, тем больше вам придется работать, как только вы уволитесь с работы. Но это может быть сложным процессом, поэтому люди используют программное обеспечение, такое как TurboTax, чтобы помочь им отслеживать свои взносы и налоговые льготы.
Хотя TurboTax может быть немного привередливым, и если вы преобразуете свою традиционную IRA в Roth IRA, то правильный ввод изменений является сложным процессом. Если вы не сделаете это правильно, ваши цифры, вероятно, будут выглядеть неправильно, и такие вещи, как штрафы за излишние взносы, будут отображаться, когда они не должны.
Давайте посмотрим, как правильно ввести ваш бэкдор в конверсию Roth IRA, чтобы вы могли быть уверены, что цифры, которые вы цитируете, правильные.
Сообщение о бэкдоре Roth IRA в TurboTax
Во-первых, вам необходимо ввести не подлежащий вычету взнос, внесенный в вашу традиционную IRA. Это руководство написано для TurboTax Online, но если вы используете настольную версию, процедура очень похожа и не должна вызывать недоразумений.
- Откройте налоговую декларацию.
- В TurboTax Online нажмите Поиск и введите вклады IRA .
- Нажмите на Перейти .
- В окне « Традиционная IRA и Roth IRA» нажмите « Традиционная IRA».
- Под ли вы способствовали традиционной ИРА? выберите Да .
- Под это погашение пенсионного распределения? выберите Нет .
- В окне « Скажите нам, сколько вы внесли» заполните сумму, которую вы внесли в этом году.
- Под Вы изменили свое мнение? выберите Нет .
- Ответьте на другие предоставленные вопросы, которые относятся к вашей текущей налоговой ситуации.
Затем вы рассказываете TurboTax о конвертации в черный ход, которую вы сделали.
- Ищите 1099-р .
- Нажмите на Перейти .
- В окне Your 1099-R нажмите Да, а затем продолжите. Если вместо этого вы попадаете на экран « Записи 1099-R», нажмите « Добавить еще 1099-R» .
- Вы можете либо ввести данные своей формы 1099-R вручную, следуя инструкциям на экране, либо импортировать ее напрямую, если у вас есть цифровая версия.
- Под Вы унаследовали ИРА от? выберите Нет .
- Под чем ты сделал с деньгами? выберите Я перевел деньги на другой пенсионный счет (или вернул их на тот же пенсионный счет).
- Затем выберите Я конвертировал все эти деньги в учетную запись Roth IRA .
- Точно отвечайте на оставшиеся вопросы, пока не перейдете к окну Your 1099-R Entries, что будет означать, что вы закончили сообщать о своем обратном преобразовании Рота.
Выполнив эти шаги, вы должны были успешно ввести информацию, необходимую программному обеспечению для правильного расчета налоговой декларации.
Проверьте свои налоговые результаты
Если вы хотите убедиться, что все прошло правильно, вы можете использовать следующие шаги, чтобы проверить, как вы будете облагаться налогом на ваш Roth IRA:
- Нажмите на налоговые инструменты в левой части экрана.
- Нажмите на Инструменты .
- На экране Центра инструментов выберите Просмотр налоговой сводки .
- Нажмите на Preview my 1040 в левой части окна.
В разделе « Открытка 1040», строка 4, вы должны увидеть свой Roth IRA в списке дистрибутивов IRA .
Если у вас не было никакого дохода между тем, когда вы внесли свой вклад в традиционную IRA, и когда вы сделали обратный переход в Roth IRA, ваша налогооблагаемая сумма должна быть равна нулю. Если между вкладом и конверсией были доходы, они все равно будут облагаться налогом и будут отображаться здесь.
В разделе под названием « График 1, строка 32 IRA» не должно быть ничего.
В этой жизни есть две вещи: лазейки смерти и уплаты налогов
Если вы зарабатываете слишком много, чтобы иметь возможность вносить стандартный вклад в IRA Roth, но вы все же хотите воспользоваться гибкостью и расширением финансирования после выхода на пенсию, которое вам предоставит, то для этого стоит использовать черный ход Roth.
Используя это руководство, вы сможете правильно ввести его в TurboTax, чтобы вы могли легко отслеживать свои взносы, отчисления и сумму налогов, которые вы должны заплатить в конце финансового года.
